建立“1+N”服务模式 恒天财富成就时代卓越投顾

近日，恒天财富第四届理财师节盛典在千年古城泰安隆重举行。多位高管、精英理财师莅临盛典活动现场，共同探讨转型新机遇，把握多彩配置时代的制胜之道。

在本次盛典中，恒天财富股份董事长、恒天基金董事长周斌先生以《思变·求新·亮剑》为主题发表演讲，为理财师介绍了大资管时代行业与同业的发展情况，财富管理新时代恒天亮剑出击的底气来源，以及恒天为理财师的发展所提供及赋能的资源。

思变：稳中速进谋发展，识变应变开新篇

十年来，我国财富行业规模不断扩大，监管政策日趋完善，客户资产配置日趋多元化，整个行业在经历了完整的发展周期后进入到更加成熟的阶段。伴随着财富管理行业的大发展，十载求索，十载奋斗，恒天财富与行业同频共振，从艰苦初创发展到如今的行业领先。

正如达尔文在《物种起源》所说：“在丛林里，最终能存活下来的，往往不是最高大、最强壮的，而是对变化能做出最快反应的物种。”在财富管理这个丛林中亦是如此。只有不断识变应变，顺应时代发展，才能持续增长。

十年发展亦是十年思变，在财富管理行业征途中，恒天财富不断追求创新，从2019年起开启公司战略转型升级之路：一手启动“以客户为中心，投顾驱动”的业务模式，重塑投顾驱动下的客户大类资产配置服务流程，一手强化产品专家、投顾专家、服务专家为一体的团队建设，为客户提供更优质的财富管理服务，为员工创造更大的发展平台。

在转型升级战略下，截至2021年4月，恒天财富累计成交高净值客户11.13万户。理财师队伍逐渐扩大，恒天实力与日俱增，不断得到社会各界认可。在中国证券投资基金业协会最新公布的2021年一季度代销机构的公募基金非货保有量规模前100强榜单，恒天财富旗下子公司恒天基金排名第66，在独立销售机构中排13名，在入围基金保有量前100的五家三方财富公司中位列第2。在全行业金融机构激烈竞争下，恒天基金取得如此优异的成绩，是思变与努力的共同成果。

随着全行业公募基金规模和大资管规模的不断扩大，财富管理行业已经进入2.0时代。未来有三大趋势值得关注：一、政策方面，监管日趋严格，行业规范是底线，大力发展权益市场，鼓励行业创新；二，客户方面，资产权益化、持仓配置化、服务投顾化、体验数字化将是主要特点；三，行业方面，将从以产品为导向转型为以客户为导向，以全面满足客户需求为目的，以配置服务为核心策略的买方投顾模式正式开启。

求新：在权益时代的大江大河中行稳致远

企业的成功来自于20%的战略与80%组织能力的结合。周斌在此次盛典中提出，未来1-3年恒天财富的战略目标是在提升权益存量规模的基础上，进一步聚焦客户发展经营能力和投资顾问服务能力，并将资产配置作为投顾服务的核心内容。同时，他特别提出，在企业发展模式上，恒天财富要成为中国的“嘉信理财”+理财行业的“今日头条”。

在四十年的发展历程中，嘉信理财紧跟市场需求，把握住了从折扣券商、资产集合商、互联网券商到综合金融服务商的转型机遇。同时，嘉信理财之所以能够取得成功的重要原因在于其真正“以客户为中心”，不断满足客户需求。

周斌指出，我们要借鉴学习嘉信理财的发展经验，未来要取得持续成功，就要能持续地为客户创造价值。

为什么也要做理财行业的“今日头条”？因为财富管理本质是信息中介，围绕“信息价值” 做文章，经营信息。

经营信息的核心是适配，适当性销售是把合适的产品推给合适的客户。那信息也要适配。之前一直是人找产品、人找信息，恒天财富要从逆向思维出发去为客户创造价值，希望实现理财信息主动寻找客户、适配给需要的客户。

要实现恒天财富=中国的“嘉信理财”+理财行业的“今日头条”，在组织能力建设上我们要形成四大核心落地：一、客户导向，管理架构和运营流程需指向客户；二、优质服务，培养优秀的服务团队和服务能力；三、技术领先，清晰的信息化规划；四、极致执行，有效协同，目标导向。

基于以上战略目标，2021年，恒天银杏理财作为恒天财富旗下子公司恒天基金服务品牌，正式推出。恒天银杏理财的核心就是要为高净值客户开展以资产配置为核心内容的基金投顾服务，以客户资产长期稳健增值为导向和目标，解决“基金赚钱，基民不赚钱”的客户痛点。

亮剑：未来已来，亮剑出击，成就卓越！

以销售为导向转型为“以客户为中心 投顾驱动”的经营模式，是恒天财富从公司总部到理财师个体持续在推动的事情。周斌表示，目前我们的转型已进入关键期和深入期，全新的财富管理新时代已来，恒天财富一定要打好转型牌。

未来十年是中国股票价值投资的黄金时代，也是财富管理行业竞争的最后一个弯道。周斌提出，恒天财富在坚守“稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展”的十六字经营方针和“产品驱动、科技驱动、品牌驱动、人才驱动“四大驱动的基础上，要聚焦五项重点，打好三大战役。

五项重点分别是：一、卓越运营：各项工作制度化、精细化、流程化，同时运营合规化、团队投顾化、营销数字化、人才规模化；二、科技赋能：制定好规划和战略，赋能理顾转型投顾、提升客户服务体验；三、产品驱动：推出资产配置建议书，持续加强金融产品研究、资产配置研究能力，加强人才建设，对照标杆完善产品线，精细化运营专户，大力开展FOF；四、理顾转型：持续优化基本法，加强引导，有效激励，推动转型，明确财顾标准，建立转型路径，强化培训赋能；五、客户资配：聚焦存量客户资配提升，提升活跃客户数量，加强和关注新客成交与转化。

三大战役：一、突围战，理财师要突破过去的“销售思维、固收思维、刚兑思维”要成为客户的买方投顾，为客户持续创造价值；二、升级战，围绕客户要不断升级我们的产品和服务；三、攻坚战，在存量客户的基础上，提升客户资产配置。

理财师的成长与发展始终是公司的战略之重。在人才驱动的大背景下，恒天财富启动精英银河计划、卓越100计划和百亿星河计划，推出私行家俱乐部，建立“1+N”服务模式，不断提升团队的凝聚力和战斗力，培养最具竞争力的高素质理顾人才队伍。

周斌强调，“上下同欲，目标清晰，稳保战略定力，坚定胜利决心”是每位恒天理财师需要熔铸在胸中的信念与决心。希望恒天财富的理财师能够秉承亮剑精神，识变应变、不断学习、不懈奋斗，成为多彩资产配置时代的卓越投顾。

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