匠心独运，日久岁长： 联盟成员恒龍晟家族办公室开业典礼圆满成功

7月17日下午，优脉家族办公室联盟成员——恒龍晟家族办公室在联盟总部举办了正式的开业典礼，创始人王馥馨女士及优脉家族办公室联盟董事长应松先生出席典礼并致辞，二十余位企业家、上市公司高管等社会各界人士纷纷到场祝贺。

恒龙晟家族办公室（Everlong Family Office）成立于2021年4月，总部位于上海，是一家多元化的联合家族办公室。公司坚持三个定位，即“买方定位”、“专业定位”以及“高度定制定位”，始终站在客户的立场，以客户的财富管理目标为导向，为客户提供高品质的服务。公司借助战略合作伙伴——优脉家族办公室联盟可为客户在全球19个国家及地区筛选及配置优质资产，以多策略、多资产的组合管理模式帮助客户达到财富管理目标。

未来，恒龙晟家族办公室将继续深入财富管理领域，结合全球视野以及本土经验，力争成为中国标杆性的家族办公室之一。

专为您目标服务的财富管理专家

恒龍晟家族办公室创始人王馥馨女士是一名“资深”的海归，在加拿大工作与生活了17年，本科及硕士研读的都是金融相关专业，毕业后即专注于金融行业的研究工作。2015年经过综合考虑她决定回国，加入上海证券并在基金评价研究中心担任高级分析师。

15年至今的这5年半里，王馥馨的角色是一位卖方研究员，在专业领域撰写了不少研究报告，在不少媒体上也有发表，现在在网上搜索相关内容还可以看到她的署名。此外，她还是私募基金行业中最有影响力的奖项——金牛奖的评委。作为评委，每年和中证报会调研60-70家私募管理人，并要给出自己的评奖意见。在这个过程中，她积累了400-500家私募的尽调经验，逐步加深了对我国私募证券市场的认知，亲生经历了私募行业的发展，目睹了它的成长，也无疑为创设家族办公室做了铺垫。

近年来，随着改革开放的不断深化升级，中国人是越来越富有了，目前正处于一个独特的时间点，因为创一代已逐渐步入退休年龄，迈入财富传承的阶段，而二代们也背负着守富的重要使命。如何将财富进行有效的保值增值，如何将财富进行合理的税务规划传承给下一代，如何通过系统性的规划规避一些外部的风险，这些都是高净人群最为迫切的需求。

她意识到，随着刚兑的承诺成为历史，绝大部分金融产品都回归净值化估值，低风险、高回报的时代一去不复返，但对于大部分投资人而言，风险却又是很难识别的，何况很多卖方机构经常做的一件事情，就是淡化风险，甚至隐瞒风险。因此在这个过程中，大量客户遭遇了很多产品踩坑、暴雷的事情，遭遇了巨大的投资损失。面对这种局面，很多投资人如果能有买方定位的专业机构协助做好资产配置，那就能有效规避和降低风险。

所以，她看好家族办公室这个领域的发展空间，顺势而为，也坚定地离开传统机构，开始了自己的创业之路，恒龙晟家族办公室也应运而生。

作为一家服务于多个家族的联合家族办公室，恒龙晟能够提供符合客户需求的专业咨询服务，包含家族财富管理、财富传承、财富规划，以及包括税务、法务咨询、身份管理、子女教育、高端医疗、高端消费等非金融类家族事务专业资源的筛选及管理，成为 “专为您目标服务的财富管理专家”。

新经济环境下的资产管理

优脉家族办公室联盟董事长应松先生应邀在开业典礼上进行了主题分享，深入浅出地将当下的经济环境与企业家如何做好财富管理等问题进行了详细阐述。

应松先生在与大家讨论如何看待财富管理这件事时着重提出，其实企业家身边暗藏着许多容易被忽视的风险，如果放任不管，“暴雷”也许只是时间问题。在我们的生命之中，有很多事情是无法委托他人的，但有些事情最好还是委托给专业的人处理。生命中的大事没有一件是与财富可以脱得了关系的，钱是雅根，拥有财富可以支持大家更好地实现生命中的各种美好和重大事情，财富管理是生命中最重要的一件事情！如何看待财富管理这件事，将在某种程度上决定我们的生活质量和幸福程度。

虽然一部分企业家已经意识到了并自己开始摸索尝试，可是财富管理不单是专业性问题，更是如何克服人性弱点的问题。财富管理是对未来的预期规划和判断的学问，是经验型的专业工作，需要理性的思维和科学的认知，必须通过长时间深度学习和训练习得，并结合在特定领域的观察和体验，严格遵循确定的规则而行动，这些都不是仅凭人类感官能够正确认知和轻松获得的。现实中，很多人会因为贪婪与恐惧、自由与享乐、傲慢与偏见等人性的挑战中迷失方向，将财富管理这个“永恒的任务”变成了一次又一次让自己肾上腺素飙升的冒险。

确实有不少“冒险家”在过去的岁月里获得了常人毕生都难以企及的成功，可是财富管理与财富创造是两回事，现在的状态和精力如何？是否还能像以往一样无惧风浪呢？当财富积累到一定阶段时，我们更应该关注的是如何守护和传承，将“小概率的大成功”转化为“大概率的小成功”，通过科学的机制和专业的决策，使得财富管理这件事更稳健高效，Let your money work for you。

同时，财富管理也是一件对专业性、经验性、资源性要求很强的工作，要保证家族资产的长期保值增值和有效传承，需要能对抗各类不同纬度的风险，需要拥有广阔的视野并对未来趋势做出正确的判断，需要丰富的资源和人脉把自己的资产有效地配置在有长期价值的领域并做好管理。在管理家族财富这个领域，相比其他行业而言难度更高，是典型的经验型的专业工作，不是能凭借一两个人可以完成的事情，需要持续整合专业资源，而市场上的各类投资培训班，让很多人认为可以通过简短的学习就快速变成高手，或许会有少部分人能够成功，但对于绝大多数人员有害无益。

想要做好家族财富管理，只有两条路：要么自己投身进入这个领域进行长期的、沉浸式的学习，逐步提高自己对市场和资产的认知，并经过不断的投资实践与复盘，建立起自己的专业能力；要么找到可以信赖的合作伙伴，它们必须是与自己站在同侧的买方机构，能够以机构化的决策机制和全市场专业资源筛选配置的能力，为你的财富保驾护航。

谈到家族办公室与一般财富管理机构的不同时，应松先生表示：高净值人士财富管理的需求不是简单地要某一个产品，而是用什么产品能解决什么问题，家族办公室要做的就是根据客户实际需求制定个性化的家族资产管理解决方案。为充分说明产品与方案的区别，他举了一个生动形象的例子：

我们做解决方案就像是给不同的家庭做年夜饭套餐，可能不太贴切，但是方便大家理解。

我们如果自己去投资股票、债券、期货等等金融工具，就像去菜市场里买食材一样，需要花费大量的精力和时间，要挑选要砍价要货比三家，才能买到理想的材料，但是这个原材料距离成品还有很大的距离。

于是就有人会说那干脆直接买成品好了，投资各种不同类别和策略的基金、房地产信托或者别的已经加工好了的金融产品，这就比自己去“买汰烧”要省力多了，因为已经有人为你筛选过原材料并完成烹饪过程了。

可是每一个家庭的口味需求不一样，一个真正好的年夜饭套餐是必须根据用餐家庭的状态设计的，不是大牌硬菜就一定好，有些家庭需要少盐少糖，有些家庭需要体面贵气，所以我们必须根据每个家庭的实际情况进行定制，形成不同的年夜饭解决方案，包括菜谱设计、菜品选择、烹饪管理等等。

比如说市场上有很多商家都推出了实惠的“年夜饭套餐”，10个菜1个汤再送点心和水果，可能几百元左右就搞定了。但是如果你自己家里想做一桌一样，一早上就得起床忙活了，时间特别紧张，又累又不一定能做得和饭店一样好吃，做菜的人自己还没空上桌吃。这么一想，很多人干脆就直接去酒店订餐了，简单又轻松。

家族资产管理解决方案也是一样的道理，客户提出自己的需求，想要解决什么问题，家族办公室就可以立马给出一套成熟的标准化解决方案来。如果客户自己想不好需求是什么，也看不清自己财富管理上可能存在的问题，那家族办公室就会通过咨询的方式帮助客户梳理和分析，与客户深入沟通并设计出一套个性化的定制方案来。

不同的资产有不同的属性，有的可能适合短期流动性的需求，有的可能适合长期价值投资。我们做家族资产管理，要以金融资产为工具，从流动性出发，以风险控制为核心，从而实现我们的收益目标。

优脉成立于2014年，是中国市场坚持买方定位的家族办公室专业服务机构，成立伊始即致力于支持中国家族办公室的成长与发展，提供家族办公室创设运营支持与家族资产管理专业服务。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉家族办公室联盟。至今优脉服务超过70个联盟成员办公室，提供投资建议和解决方案逾150亿元，已成为中国家族资产管理领域的行业领先者。

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