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数据显示:六大国有银行前三季度实现归母净利润8511亿元

2020-11-05 10:41:39 来源:中国经济网

日前,A股上市银行三季报全部披露完毕。其中,六大国有银行前三季度共实现归属于母公司股东的净利润为8511.09亿元,同比下降8.6%。仅从第三季度来看,六大行归属于母公司股东的净利润降幅收窄,均较上半年指标显著回升。其中,邮储银行第三季度已经实现正增长,归母净利润同比增幅达13.48%。

除交通银行之外,其他五大国有银行归属于母公司股东的净利润降幅均回落至10%以内。今年前三季度,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行实现营业收入分别为6656.93亿元、4982.44亿元、4289.56亿元、5714.35亿元、1853.94亿元、2162.63亿元,分别同比增长2.90%、4.90%、3.03%、5.89%、5.16%、2.80%;实现归属于母公司股东净利润分别为2286.75亿元、1653.35亿元、1457.11亿元、2058.32亿元、527.12亿元、528.44亿元,同比增速分别为-9.15%、-8.49%、-8.69%、-8.66%、-12.36%、-2.66%。

截至三季度末,六大国有银行中,不良贷款率最低的是邮储银行,最高的是交通银行。截至今年三季度末,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行的不良贷款率分别为1.55%、1.52%、1.48%、1.53%、1.67%、0.88%。

今年前三季度,工商银行资产减值损失1797.30亿元,同比增长30.47%,主要原因是根据信贷资产质量变化,相应计提的贷款减值准备增加;农业银行信用减值损失1390.72亿元,同比增长33.51%;中国银行信用减值损失968.45亿元,同比增长59.27%;建设银行信用减值损失1613.15亿元,同比增长46.73%;交通银行信用减值损失519.14亿元,同比增加40.52%。邮储银行信用减值损失405.65亿元,同比增加1.77%。

工商银行:前三季度归母净利润

今年前三季度,工商银行实现营业收入6656.93亿元,同比增长2.90%;归属于母公司股东的净利润2286.75亿元,同比减少9.15%。

截至2020年9月30日,工商银行总资产334,718.51亿元,比上年末增加33,624.15亿元,增长11.17%。客户贷款及垫款总额(不含应计利息)184,433.07亿元,增加16,819.88亿元,增长10.03%,其中,境内分行人民币贷款增加15,818.03亿元,增长10.60%。

截至2020年9月30日,工商银行总负债306,497.71亿元,比上年末增加32,323.38亿元,增长11.79%。客户存款255,853.48亿元,增加26,076.93亿元,增长11.35%。从结构上看,定期存款127,674.70亿元,活期存款122,881.36亿元,其他存款2,803.15亿元,应计利息2,494.27亿元。

截至三季度末,按照贷款质量五级分类,工商银行不良贷款余额2854.61亿元,比上年末增加452.74亿元,不良贷款率1.55%,上升0.12个百分点。拨备覆盖率190.19%,下降9.13个百分点。核心一级资本充足率12.84%,一级资本充足率13.94%,资本充足率16.47%,均满足监管要求。

前三季度,工商银行资产减值损失1797.30亿元,同比增长30.47%。根据信贷资产质量变化,相应计提的贷款减值准备增加。

农业银行:前三季度归母净利润

前三季度,农业银行实现营业收入4982.44亿元,同比增长4.90%;归属于母公司股东的净利润1653.35亿元,同比减少8.49%。

截至2020年9月30日,农业银行总资产272,967.53亿元,比上年末增加24,184.65亿元,增长9.72%。发放贷款和垫款总额149,732.07亿元,比上年末增加16,130.19亿元,增长12.07%。发放贷款和垫款总额(不含应计利息)按业务类型划分,公司类贷款80,898.57亿元,个人贷款60,670.46亿元,票据贴现3,188.68亿元,境外及其他贷款4,531.60亿元。投资净额80,521.48亿元,较上年末增加6,292.18亿元,增长8.48%。

截至2020年9月30日,农业银行总负债251,323.74亿元,比上年末增加22,138.48亿元,增长9.66%。吸收存款207,803.41亿元,比上年末增加19,311.86亿元,增长10.25%。吸收存款(不含应计利息)按期限结构划分,定期存款88,718.66亿元,活期存款111,430.98亿元,其他存款5,190.86亿元;按业务类型划分,公司存款79,492.48亿元,个人存款120,657.16亿元,其他存款5,190.86亿元。

截至2020年9月30日,农业银行不良贷款余额2262.13亿元,比上年末增加390.03亿元;不良贷款率为1.52%,比上年末上升0.12个百分点。拨备覆盖率为272.44%,比上年末下降16.31个百分点。资本充足率16.54%,一级资本充足率12.76%,核心一级资本充足率10.85%。

前三季度,农业银行信用减值损失1390.72亿元,同比增加349.09亿元,其中贷款减值损失1189.50亿元。

中国银行:前三季度归母净利润

2020年前三季度,中国银行实现营业收入4289.56亿元,同比增长3.03%;实现归属于母公司所有者的净利润1457.11亿元,同比下降8.69%。

9月末,中国银行资产总额247,038.89亿元,比上年末增加19,341.45亿元,增长8.49%。负债总额225,979.96亿元,比上年末增加18,049.48亿元,增长8.68%。

其中,客户存款总额173,849.91亿元,比上年末增加15,674.43亿元,增长9.91%。其中,中国内地机构人民币客户存款127,386.08亿元,比上年末增加9,869.27亿元,增长8.40%。

客户贷款总额143,074.35亿元,比上年末增加12,386.50亿元,增长9.48%。其中,中国内地机构人民币贷款109,775.98亿元,比上年末增加9,123.66亿元,增长9.06%。

金融投资总额53,693.08亿元,比上年末减少1,447.54亿元,下降2.63%。其中,人民币投资42,032.41亿元,比上年末减少231.43亿元,下降0.55%;外币投资折合1,712.26亿美元,比上年末减少133.56亿美元,下降7.24%。

截至2020年9月30日,中国银行不良贷款总额2114.27亿元,不良贷款率1.48%,比上年末上升0.11个百分点,不良贷款拨备覆盖率177.46%,比上年末下降5.40个百分点。核心一级资本充足率为10.87%,一级资本充足率为12.64%,资本充足率为15.69%。

前三季度,中国银行资产减值损失969.03亿元,同比增加360.56亿元,增长59.26%。

建设银行:前三季度归母净利润

今年1-9月,建设银行实现营业收入5714.35亿元,同比增长5.89%;归属于本行股东的净利润2058.32亿元,同比下降8.66%,主要是由于减值损失大幅增加所致。

前三季度,建设银行减值损失1617.63亿元,较上年同期增加515.67亿元,增长46.80%。其中,信用减值损失1613.15亿元,受疫情及贷款规模增加等因素影响,较上年同期增长46.73%。

2020年9月30日,建设银行资产282,981.21亿元,较上年末增加28,618.60亿元,增长11.25%;负债259,522.51亿元,较上年末增加27,511.17亿元,增长11.86%。

其中,发放贷款和垫款总额167,113.68亿元,较上年末增加16,885.43亿元,增长11.24%。其中,公司类贷款92,287.90亿元,个人贷款71,712.45亿元,票据贴现2,609.00亿元,应计利息504.33亿元。金融投资70,567.40亿元,较上年末增加8,434.99亿元,增长13.58%。

吸收存款209,411.83亿元,较上年末增加25,748.90亿元,增长14.02%。其中,定期存款95,253.39亿元,活期存款111,620.57亿元;公司存款103,060.55亿元,个人存款103,813.41亿元;应计利息2,537.87亿元。

截至2020年9月30日,按照贷款五级分类划分,建设银行不良贷款为2555.28亿元,较上年末增加430.55亿元。不良贷款率1.53%,较上年末上升0.11个百分点。拨备覆盖率为217.51%,较上年末下降10.18个百分点。资本充足率为16.88%,一级资本充足率为13.86%,核心一级资本充足率为13.15%,均满足监管要求。

交通银行:前三季度归母净利润

今年1-9月,交通银行实现营业收入1853.94亿元,同比增长5.16%;实现净利润(归属于母公司股东)527.12亿元,同比下降12.36%。

前三季度,交通银行信用减值损失519.14亿元,同比增加149.69亿元,增幅40.52%。

截至2020年9月30日,交通银行资产总额107,955.71亿元,较上年末增长8.98%;负债总额99,588.94亿元,较上年末增长9.38%。

报告期末,交通银行客户贷款余额58,166.96亿元,较上年末增加5,124.21亿元,增幅9.66%。其中,公司贷款余额39,078.81亿元,较上年末增加3,583.71亿元,增幅10.10%;个人贷款余额19,088.15亿元,较上年末增加1,540.50亿元,增幅8.78%。

报告期末,交通银行客户存款余额65,415.93亿元,较上年末增加5,365.23亿元,增幅8.93%。其中,公司存款占比67.40%,较上年末上升0.26个百分点;个人存款占比32.57%,较上年末下降0.23个百分点。活期存款占比42.52%,较上年末下降0.75个百分点;定期存款占比57.45%,较上年末上升0.78个百分点。

报告期末,交通银行金融投资净额32,806.05亿元,较上年末增加2,747.62亿元,增幅9.14%。

截至2020年9月30日,交通银行不良贷款余额970.14亿元,较上年末增加189.71亿元,增幅24.31%;不良贷款率1.67%,较上年末上升0.20个百分点;拨备覆盖率150.81%,较上年末下降20.96个百分点;拨备率2.52%,较上年末下降0.01个百分点。资本充足率14.47%,一级资本充足率12.13%,核心一级资本充足率10.41%,均满足监管要求。

邮储银行:前三季度归母净利润

今年1-9月,邮储银行实现营业收入2162.63亿元,同比增长2.80%;归属于银行股东的净利润528.44亿元,同比减少2.66%。

截至三季度末,邮储银行资产总额111,339.42亿元,较上年末增加9,172.36亿元,增长8.98%。发放贷款和垫款总额56,521.01亿元,较上年末增加6,779.15亿元,增长13.63%。其中,公司贷款19,914.47亿元,个人贷款31,939.96亿元,票据贴现4,666.58亿元。

截至三季度末,邮储银行负债总额104,757.00亿元,较上年末增加8,038.73亿元,增长8.31%。吸收存款100,063.31亿元,较上年末增加6,922.65亿元,增长7.43%。其中,公司存款12,525.08亿元,个人存款87,510.57亿元。

截至2020年9月30日,按照贷款质量五级分类,邮储银行不良贷款余额为497.62亿元,不良贷款率为0.88%,拨备覆盖率为403.21%。核心一级资本充足率9.51%,一级资本充足率11.81%,资本充足率13.86%,均满足监管要求。(记者 华青剑)

附:六大行

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